ビートレーディングの審査落ちする理由

ファクタリングを行うビートレーディングを利用しようと思っていても、審査落ちが心配という方も多いでしょう。

そこでこの記事では、ビートレーディングで審査落ちする理由や回避する方法等について詳しく解説していきます。

 

ビートレーディングとは？基本情報やサービス内容

ビートレーディングとは、ファクタリングで早期資金調達ができるサービスです。以下の項目に分けて概要を解説します。

詳しく見ていきましょう。

ビートレーディングの基本情報

ビートレーディングの基本情報は以下のとおりです。

ビートレーディングの概要
会社名	株式会社ビートレーディング
所在地	東京本社・仙台支店・名古屋支店・大阪支店・福岡支店
設立	2012年（平成24年）4月
事業内容	・ファクタリング事業 ・コンサルティング事業

主にファクタリングやコンサルティング事業を行う会社です。

ビートレーディングのファクタリングサービス

ビートレーディングのファクタリングサービスの種類は以下のとおりです。

2社間ファクタリングとは、利用者とファクタリング会社の2社間で契約するファクタリングサービスです。原則として売掛先への連絡が必要なく、スピーディーに資金調達を行えます。

一方で、3社間ファクタリングは利用者・ファクタリング会社・売掛先の3社間で契約するファクタリングサービスを指します。

低手数料で資金調達をしたいと考えている方におすすめのサービスです。

ビートレーディングで重視される審査基準

ビートレーディングで重視される審査基準は以下の3つです。

詳しく見ていきましょう。

売掛先への信用

ビートレーディングで重視される審査基準は、売掛先への信用です。ファクタリングを利用する際に、最も重視されるのが売掛先の信用といわれています。

売掛先の経営が不安定な場合、倒産や支払いの遅れなどがあると、ファクタリング会社にとってリスクを負うことになります。

審査依頼者への信頼

ビートレーディングで重視される審査基準として、審査依頼者への信頼が挙げられます。売掛先との取引期間や、申込金額と会社の規模などのバランスが重視されるポイントです。

とくに、審査依頼者が運営する会社の経営規模に合わない金額を申請してしまうと、信頼性に欠けてしまいます。

資金回収の見込み

ビートレーディングで重視される審査基準は、資金回収の見込みがあるかどうかです。売掛金の支払期日が遠くなるほど、資金回収までの間にトラブルが発生するリスクが高くなります。

そのため、売掛金の支払期日が遠すぎないことも、ビートレーディングの審査では重視されます。

ビートレーディングで審査落ちする13の理由

ビートレーディングで審査落ちする理由をまとめました。

一つずつ見ていきましょう。

売掛先・審査依頼者が個人事業主だった

ビートレーディングで審査落ちする理由として挙げられるのが、売掛先・審査依頼者が個人事業主だったことです。

個人事業主は法人と比べて規模が小さく、売掛金を回収できない可能性があると判断されてしまいます。

不良債権を疑われた

ビートレーディングで審査落ちする理由の2つ目は、不良債権を疑われた場合です。不良債権とは、すでに財産的価値を失っており、回種が困難な売掛金を指します。

ファクタリング利用者のなかには、不良債権と知りながら申し込みをする人もいるため、ビートレーディングでも審査が厳しくなっています。

支払期日が長すぎた

ビートレーディングで審査落ちする理由は、支払期日が長すぎたケースです。支払いまでの期日が長すぎると、その間に災害や経営の悪化、不祥事などで売掛金を回収できないリスクが高くなります。

支払期日は長くても2か月程度としておくと、審査のハードルも低くなるでしょう。

記入漏れや書類不足など提出書類に不備があった

ビートレーディングで審査落ちする理由として、記入漏れや書類不足など提出書類に不備があった場合も挙げられます。

必要な書類の記入漏れや不足などがある場合、審査には通らない可能性が高いです。ビートレーディングでは債権に関する書類（請求書や注文書）、通帳のコピーのみで申し込みが行えます。

売掛先が信用されなかった

ビートレーディングで審査落ちする理由の5つ目は、売掛先が信用されなかった場合です。売掛先が過去に金融事故を起こしたり、税金を滞納したりした場合、または経営状況が悪化しているときは、資金回収の見込みがないと判断され審査を断られる可能性があります。

審査依頼者が信用されなかった

ビートレーディングで審査落ちする理由として、審査依頼者が信用されなかったケースもあります。

ビートレーディングでは、審査依頼者の人柄もチェックされます。不誠実な態度や矛盾のある回答、書類の提出が遅れるケースなどでは、審査に落ちてしまう可能性が高いです。

審査依頼者の財務状況が悪化していた

ビートレーディングで審査落ちする理由の7つ目は、審査依頼者の財務状況が悪化していた場合です。

ファクタリングでは、依頼者自身が売掛金を回収して、ビートレーディングに送金する必要があります。

同じ売掛債権で他社ファクタリングを契約中だった

ビートレーディングで審査落ちする理由には、同じ売掛債権で他社ファクタリングを契約中だった場合もあります。

1つの債権を2つ以上のファクタリング会社に買取してもらう行為を、二重譲渡といいます。二重譲渡は違法行為のため、他のファクタリング会社と契約している売掛債権は、ビートレーディングでは買取できません。

ペーパーカンパニーによる架空請求を疑われた

ビートレーディングで審査落ちする理由の9つ目は、ペーパーカンパニーによる架空請求を疑われたケースです。

存在しない取引の請求書をペーパーカンパニーに発行させ、ファクタリング会社に買い取らせる行為が増えています。

そのため、売掛先の事業活動が不明瞭な場合、架空請求を疑われて審査に落ちてしまう可能性があります。

売掛先との契約書に譲渡禁止特約が付いていた

ビートレーディングで審査落ちする理由は、売掛先との契約書に譲渡禁止特約が付いていた場合です。

譲渡禁止特約とは、債権の譲渡を禁止する契約を指します。法律上では、譲渡禁止特約が付いた売掛金でも譲渡は可能です。

売掛先の実態が確認できなかった

ビートレーディングで審査落ちする理由として、売掛先の実態が確認できなかったケースが挙げられます。

売掛先の事業活動の実態を確認できない場合、ファクタリングの審査には通りません。犯罪行為となる場合もあるので注意しましょう。

売掛先との取引実績が少なすぎた

ビートレーディングで審査落ちする理由は、売掛先との取引実績が少なすぎた場合です。取引歴が浅い場合なども、信頼性が低いと判断されて審査に落ちてしまう可能性があります。

売掛金が安すぎた

ビートレーディングで審査落ちする理由には、売掛金が安すぎたケースもあります。ファクタリング会社の手数料は、額面金額の〇％というように決められています。

そのため、売掛金が安すぎるとファクタリング会社が採算割れを起こしてしまう可能性があるのです。

ビートレーディングの審査落ちを回避する9のコツ

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツを9つ解説します。

詳しく見ていきましょう。

信用のある売掛債権を審査に提出する

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツは、信用のある売掛債権を審査に提出することです。

信用のある売掛債権とは、国や地方公共団体などの売掛金や、上場企業の売掛金を指します。

売掛先の信用・支払い能力が高いと判断され、審査に通りやすくなります。

支払い期間の短い売掛債権を審査に提出する

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツの2つ目は、支払い期間の短い売掛債権を審査に提出することです。

売掛債権の支払い期間は、最長でも2か月以内のものをおすすめします。回収不可となるリスクが低いと判断してもらえるでしょう。

複数社で審査を受ける

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツとして、複数社で審査を受けることが挙げられます。

1社のファクタリング会社に依頼するのではなく、複数に申込したほうが審査にとおる可能性は高くなります。

事業規模にマッチした利用金額で審査を受ける

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツの4つ目は、事業規模にマッチした利用金額で審査を受けることです。

自社の売り上げやキャッシュフローのバランスを考慮しながら、適正な利用金額で審査を受けてください。

売り上げ規模に対して、金額が高すぎても低すぎても審査に通りにくくなる傾向があります。

誠実な態度をアピールする

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツは、誠実な態度をアピールする点です。ファクタリングでは、利用者の人柄も審査の対象となります。

丁寧で偽りのない対応を心がけ、書類の提出期限などは必ず守るようにしましょう。

譲渡禁止特約が付いていないか確認する

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツとして、譲渡禁止特約が付いていないか確認することが挙げられます。

前述のとおり、譲渡禁止特約の付いた債権は審査に通らない可能性が高いです。

必要書類の抜け漏れや記入ミスがないか確認する

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツの7つ目は、必要書類の抜け漏れや記入ミスがないか確認することです。

必要な書類に抜け漏れや記入ミスがあると審査には通りません。提出前にはよく確認してから申し込みするようにしましょう。

2回目以降の審査に備えて支払期日を厳守する

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツは、2回目以降の審査に備えて支払期日を厳守する点です。

1度目のファクタリング利用時に支払期日を守らないと、2回目以降の印象が悪くなります。

信頼感を得るためにも、次に利用することを考えて支払期日は厳守したほうが良いでしょう。

3社間ファクタリングも検討する

ビートレーディングの審査落ちを回避するコツとして、3社間ファクタリングも検討しましょう。

利用者・ファクタリング会社・売掛先の3つで契約をする3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングよりも信用を得やすいのが特徴です。

ビートレーディングで審査落ちした場合の対処法

ビートレーディングで審査落ちした場合の対処法は以下の3つです。

一つずつ見ていきましょう。

他の売掛先で再度審査を受ける

ビートレーディングで審査落ちした場合の対処法は、他の売掛先で再度審査を受けることです。

ファクタリングに落ちてしまうのは、売掛先の信用度が低いのかもしれません。信用度の高い売掛先の債権を選ぶことで、審査に通る可能性も高くなります。

担当者に直接相談してみる

ビートレーディングで審査落ちした場合の対処法として、担当者に直接相談してみることが挙げられます。

電話や対面で担当者に相談してみると、交渉次第で審査に通してもらえることがあります。交渉に対応していない会社もあるので、事前に対応が可能か見ておくと良いでしょう。

他のファクタリング業者も検討する

ビートレーディングで審査落ちした場合の対処法の3つ目は、他のファクタリング業者も検討することです。

ファクタリング会社によって、審査基準は異なります。1社の審査に落ちてしまった場合は、他の会社の審査も受けてみるようにしてください。

ビートレーディングで審査を受けた人の良い口コミ

ビートレーディングで審査を受けた人の良い口コミを4つ紹介します。

詳しく見ていきましょう。

丁寧な対応で信頼できた

ビートレーディングで審査を受けた人の良い口コミは、丁寧な対応で信頼できたというものです。

ファクタリングが初めての方でも、安心して利用できる対応の良さに定評があります。

審査～入金までのスピードが早かった

ビートレーディングで審査を受けた人の良い口コミとして、審査〜入金までのスピードが早かったものが挙げられます。

入金スピードが早いため、急に資金が必要になった場合でも安心です。

すべてオンライン手続きなので負担が少なかった

ビートレーディングで審査を受けた人の良い口コミの3つ目は、すべてオンライン手続きなので負担が少なかったというものです。

資金繰りのアドバイスまでもらえた

ビートレーディングで審査を受けた人の良い口コミには、資金繰りのアドバイスまでもらえたという声もありました。

ビートレーディングでは、資金繰りに関するさまざまなアドバイスを受けられます。

ビートレーディングで審査を受けた人の悪い口コミ

ビートレーディングで審査を受けた人の悪い口コミを見ていきましょう。

一つずつ解説します。

想像以上に手数料が高かった

ビートレーディングで審査を受けた人の悪い口コミは、想像以上に手数料が高かったというものです。

手数料が安いといわれる一方で、思ったより高かったとの声もありました。他の会社と比較してみるのも良いでしょう。

必要書類が多く手間がかかった

ビートレーディングで審査を受けた人の悪い口コミとして、必要書類が多く手間がかかったというものがあります。

請求書と入出金のわかる通帳の2点が必要な書類ですが、他にも数点要求される場合があるようです。

事前に確認しておくと、いざというときに焦らずに済みます。

審査を申し込んだのに連絡が来なかった

ビートレーディングで審査を受けた人の悪い口コミの3つ目は、審査を申し込んだのに連絡が来なかったというものです。

月末の忙しい時期に、50万円以下の少額債券などの審査は、審査の土台に上がらず連絡が来ないケースもあります。

月末を避けるか、少額債券でも扱っているファクタリング会社を利用するのもおすすめです。

即日入金されなかった

ビートレーディングで審査を受けた人の悪い口コミは、即日入金されなかったというものです。

審査の早さに定評のあるビートレーディングですが、申し込みの時間や審査の内容によっては時間がかかります。

即日入金が難しいケースもあるので、余裕をもって申し込むと良いでしょう。

ビートレーディングで審査落ちした人におすすめのファクタリング業者2選

ビートレーディングで審査落ちしてしまった人に、おすすめのファクタリング業者を2社紹介します。

QuQuMo

出典：ququmo.net
ビートレーディングの審査に落ちてしまった方には、QuQuMoがおすすめです。QuQuMoは、金額上限がなく少額から高額まで柔軟に対応してもらえます。

法人・個人事業主の方でも、売掛金さえあれば取引が可能です。面倒な書類は必要なく、請求書と通帳の2点のみで審査ができます。

スマホやパソコンなどオンラインで完結するため、忙しい方でも安心です。

アクセルファクター

出典：accelfacter.co.jp
アクセルファクターは、即日ファクタリングが可能な会社です。親身で柔軟な対応に定評があり、審査通過率の高さも魅力の一つとなっています。

そのため、ビートレーディングの審査に落ちてしまった方にもおすすめの会社です。債権は、少額から高額まで利用が可能です。

少額債券だからといって手数料が高くなることはないので、安心して利用できるでしょう。

ビートレーディングの審査に関するよくある質問

ビートレーディングの審査に関するよくある質問をまとめました。

ビートレーディングの審査・利用に違法性はない？

ビートレーディングの審査・利用に違法性はありません。経済産業省も推奨しており、安心かつ安全な資金調達方法です。

ビートレーディングの審査通過率は何％？

ビートレーディングの通過率は、約98％です。この数値は、他のファクタリング会社よりも高い数値となっています。

トップクラスの審査通過率を誇っているため、審査に落ちる心配も少ないといえるでしょう。

ビートレーディングの審査〜入金までにかかる時間は？

ビートレーディングの審査から入金までにかかる時間は、最短で12時間です。申込内容や申込をする時間によっては、即日入金も可能になります。

ビートレーディングで審査落ちしないために用意すべき書類は？

ビートレーディングで審査落ちしないために用意すべき書類は以下のとおりです。