ビートレーディングの評判・口コミを徹底検証！実際のデメリットは？

ビートレーディングでファクタリングを利用したいと考えている人の中には、評判が気になる人も多いと思います。

そこで、この記事ではビートレーディングの評判について詳しく解説していきます。

ビートレーディングとは？

ビートレーディングの評判を確認する前に、以下の2点について説明します。

詳しく解説していきます。

ビートレーディングの概要

ビートレーディングの概要について、基本情報を以下の表にまとめました。

内容	内容
運営会社	株式会社ビートレーディング
本社所在地	東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3　4階
営業時間	平日9:00〜18:00（土日祝日休業）
手数料	2社間：4%〜12% 3社間：2%〜9%
必要書類	・売掛債権に関する資料（請求書など） ・通帳コピー
資本金	7,000万円
創業	2012年4月
買取実績	累計58,000社、1,300億円以上

ビートレーディングはファクタリング業界のパイオニア企業として12年以上の実績を積み重ね、月間1,000件以上の契約実績を誇ります。

特に建設業での利用実績が豊富で、業界最大手として高い信頼性を築いてきました。

ビートレーディングの特徴

ビートレーディングの主な特徴は以下の通りです。

特に迅速な審査と幅広い債権買取に対応している点が、ビートレーディングの評判の高さにつながっています。

また、取引の透明性確保のため、スタッフの顔写真公開や詳細な会社情報の開示にも積極的に取り組んでおり、安心して資金調達を任せられる企業として業界内での評価も高いです。

ビートレーディングのポジティブな口コミ・評判

ビートレーディングのポジティブな口コミ・評判として、以下の8つが挙げられます。

では詳しく見ていきます。

ビートレーディングの良い口コミ・評判①入金対応が早いので助かる

ビートレーディングのポジティブな評判として、入金対応の早さを評価する声が多数寄せられています。

ビートレーディングは審査から最短2時間での入金が可能で、急な資金需要にも柔軟に対応可能です。

ビートレーディングの良い口コミ・評判②手数料を安く抑えられた

ビートレーディングの評判で、特に注目されているのが手数料の安さです。

ビートレーディングは2社間ファクタリングで4%～12%、3社間ファクタリングで2%～9%と業界水準を下回る料率が魅力となっています。

ビートレーディングの良い口コミ・評判③担当者の説明が丁寧だった

ビートレーディングのポジティブな評判では、担当者の丁寧な説明姿勢が高く評価されています。

初めてのファクタリング利用でも安心して相談できる対応力の高さが特徴です。

ビートレーディングの良い口コミ・評判④他社で対応していない売掛債権も審査してくれた

ビートレーディングの評判では、他社で対応していない売掛債権でも対応できる点が強みとして挙げられています。

ビートレーディングは医療機関の診療報酬債権はもちろん、不動産業の賃料債権や建設業の工事代金債権など、業種を問わず柔軟な審査基準で対応しています。

将来発生する債権についても前向きな検討が期待でき、他社で断られた案件でも買取可能なケースが多いようです。

ビートレーディングの良い口コミ・評判⑤個人事業主・フリーランスでも利用しやすい

ビートレーディングの評判で際立つのは、個人事業主やフリーランスでも利用しやすい対応力です。

ビートレーディングは10万円からの少額ファクタリングにも対応し、事業規模に関係なく丁寧な説明を心がけています。

ファクタリング未経験者でも気軽に相談できる雰囲気づくりと、分かりやすい説明で安心感を提供しています。

ビートレーディングの良い口コミ・評判⑥経営状況が悪くても審査に通った

ビートレーディングのポジティブな評判として、審査基準の柔軟さを挙げる声が目立ちます。

売掛先の信用力を重視する審査方針により、利用者側の業績や財務状況が芳しくない場合でも前向きな検討が期待できます。

ビートレーディングの良い口コミ・評判⑦手続き方法が思っていたより簡単だった

ビートレーディングの評判では、手続きの簡単さを評価する声が多く見られます。

必要書類は請求書と通帳コピーの2点のみで、オンラインでの手続きにも対応しています。

ビートレーディングの良い口コミ・評判⑧少額の利用も可能なのでお試し感覚で利用できた

ビートレーディングの評判として、3万円からの買取実績があることも注目されています。

ファクタリング初心者でも気軽に試せる少額からの利用が可能で、取引を重ねながら徐々に金額を増やしていける柔軟な対応が好評です。

ビートレーディングのネガティブな口コミ・評判

ビートレーディングの評判の悪い点は以下の4つです。

ネガティブな評判の詳細を解説します。

ビートレーディングの悪い口コミ・評判①何度か利用すると手数料が上がってしまった

ビートレーディングのネガティブな評判の中で、手数料の上昇に関する声が見られました。

業界最安水準の手数料設定であるものの、継続利用によるメリットを感じにくい点が指摘されています。

同じ売掛先との取引で3回以上の利用がない場合、手数料の割引が適用されにくい傾向にあります。

ビートレーディングの悪い口コミ・評判②必要書類を提出すると担当者から連絡が来なくなった

ビートレーディングのネガティブな評判に、書類提出後に担当者から連絡が来なかったとの内容が挙げられています。

特に月末の繁忙期では申込が集中するため審査基準に満たない案件の場合、ビートレーディング担当者からの連絡が途絶えるケースがあります。

ビートレーディングの悪い口コミ・評判③追加書類が想定より多く手間がかかった

ビートレーディングのネガティブな評判には書類提出についての内容もありました。

ビートレーディングは、基本的には請求書と通帳コピーの2点のみで審査可能です。

ただし、売掛先の信用状況や取引実績によっては、印鑑証明書や納税証明書などの追加資料の提出を求められることがあります。

追加書類は債権の安全性を確認するための必要な手続きではあるものの、事前の想定以上の手間を感じる利用者もいます。

ビートレーディングの悪い口コミ・評判④オフィス内の雰囲気・印象が悪かった

ビートレーディングのネガティブな評判では、店舗での対応に関する指摘もあります。

ビートレーディングの電話対応時に周囲の声が気になったという声や、対面での契約手続き時にオフィスの雰囲気に不安を感じたという報告があります。

ただし、近年はオンラインでの非対面取引に注力しており、店舗訪問なしでも手続きが完結できる体制が整っています。

ビートレーディングでファクタリングを利用するメリット

ビートレーディングの評判からわかるメリットは以下の点です。

各メリットの具体的な内容を見ていきましょう。

最短2時間で入金

ビートレーディングでファクタリングを利用するメリットとして、最短2時間での入金対応があります。

ビートレーディングは審査から契約までの手続きがスムーズで、午前中の申し込みなら当日中の入金も可能です。

手数料が安く設定されている

ビートレーディングでファクタリングを利用するメリットには、手数料の安さも挙げられます。

2社間取引で4%～12%、3社間取引で2%～9%と、業界平均と比べて格安な設定となっています。

類似サービスの手数料が20%前後となる中、経費削減に繋がると好評です。

買取可能額の上限・下限の幅が広い

ビートレーディングでファクタリングを利用するメリットとして、買取可能額の幅広さが評判です。

1万円の小口案件から7億円の大型案件まで対応実績があり、事業規模を問わず幅広い上限額で柔軟な資金調達が可能です。

公式サイトによると、2024年3月時点で月間1000件以上の取引があり、幅広い金額帯での買取実績を積み重ねています。

審査の必要書類は2点のみ

ビートレーディングは必要書類が少ない点も大きなメリットです。

売掛債権の請求書と通帳のコピーのみで審査が可能で、面倒な手続きなく資金調達できます。

ファクタリング業者としての透明性が高い

ビートレーディングのファクタリングを利用するメリットとして、高い透明性も挙げられます。

一部の業者が会社概要や担当者情報を非公開にする中、ビートレーディングは代表者や本社所在地、支店情報まで明確に開示しています。

また、金融庁への届出も済んでおり、安心して利用できる正規のファクタリング会社として信頼を得ています。

注文書でのファクタリングで資金調達しやすい

ビートレーディングでファクタリングを利用するメリットには、注文書での資金調達に対応している点もあります。

納品前でも発注書があれば最短翌営業日での資金化が可能で、仕入れ資金の確保に役立つと好評です。

手続きがオンラインで完結する

ビートレーディングのファクタリングを利用するメリットとして、完全オンライン対応が評判です。

ビートレーディングは申込みから契約まで来店不要でメールやLINEでの手続きが可能です。地方在住者でも気軽に利用できる利便性の高さが特徴です。

審査の甘さに期待できる

ビートレーディングのファクタリングを利用するメリットとして、審査の柔軟さが評判となっています。

公式発表はありませんが、月間1000件以上の取引実績から審査通過のしやすさがうかがえます。

また、必要書類が少なく、赤字企業や債務超過企業への対応実績もあることから、審査基準の柔軟さが特徴といえます。

額面に近い金額を調達しやすい

ビートレーディングは、額面に近い金額を調達しやすい高い買取率も大きなメリットです。

買取率とは売掛債権に対する実際の買取金額の割合を指し、公式サイトによると最大98%での買取に対応しています。

100万円の売掛金なら最大98万円の資金調達が可能となり、実質的な手元資金の確保がしやすい点が特徴です。

創業時期によらず利用できる

ビートレーディングのファクタリングを利用するメリットとして、創業間もない企業でも利用できる点もあります。

創業年数による制限がなく、信用力の低い新規事業者でも売掛先の信用力次第で資金調達が可能です。

取引実績が豊富で安心感がある

ビートレーディングのファクタリングを利用するメリットの最後は、豊富な取引実績による安心感です。

2024年3月時点で累計取引件数5.8万社、累計買取債権額1,300億円を突破しており、業界トップクラスの実績を誇ります。

ビートレーディングでファクタリングを利用するデメリット

ビートレーディングの評判の中で気になるデメリットは以下の4点が挙げられます。

各デメリットについて詳しく説明します。

売掛金先が個人事業主・フリーランスでは審査のハードルが高い

ビートレーディングでファクタリングを利用するデメリットとして、売掛金先が個人事業主やフリーランスの場合は審査のハードルが高くなる点があります。

特に30万円以下の少額債権では書類審査が厳しくなる傾向にあります。3社間ファクタリングであれば、比較的審査に通りやすいでしょう。

時期によっては担当者の不手際が目立つ

ビートレーディングでファクタリングを利用するデメリットには、月末などの繁忙期には担当者の対応にばらつきが出る点が挙げられます。

ただし、近年はカスタマーサポート体制を強化しており、担当者の教育やサポート品質の向上に力を入れています。

現在は以前に比べて、スムーズな対応が期待できます。

手数料の負担が大きくなるケースもある

ビートレーディングでファクタリングを利用するデメリットとして、手数料の負担が大きくなるケースも挙げられます。

2社間ファクタリングの場合、最大12%の手数料が発生する可能性があります。

ただし、業界平均が20%前後であることを考慮すると、比較的リーズナブルな設定となっています。

対面での相談・契約が難しい

ビートレーディングでファクタリングを利用するデメリットの最後は、対面での相談・契約が難しいことです。

ビートレーディングは全国5拠点のみの展開で、地方在住者は対面での相談や契約が難しい点があります。

オンラインでの手続きは可能ですが、直接相談したい利用者にとっては不便を感じる場合があります。

ビートレーディングで申し込み～入金までの流れ

ビートレーディングの評判の高さを支える申し込みから入金までの流れは、以下の4ステップです。

実際の手続きの流れを解説します。

1. 公式サイトから会員登録

ビートレーディングで申し込みをする最初のステップは、公式サイトでの会員登録です。

メールアドレスとパスワードを入力し、SMS認証による本人確認を行います。

登録時には運転免許証やマイナンバーカードなど、本人確認書類の提出が求められます。

2. 必要書類を提出して申し込み

ビートレーディングで申し込みを進める際の必要書類提出は、請求書などの売掛債権関連書類と売掛先からの入金が確認できる通帳コピー2か月分の2点だけです。

会員ページから簡単にアップロードでき、スムーズに審査へと進められます。

3. 審査開始

ビートレーディングの申し込み後、審査が開始されます。

ビートレーディングは最短10分というスピード対応が評判です。提出書類の内容確認と企業の信用力チェックが行われ、審査結果と買取条件が提示されます。

4. 審査通過後に契約＆入金

ビートレーディングで申し込みから最終段階となる契約は、クラウドサインを使用したオンライン契約で完結します。

契約締結後は即日での入金に対応しており、2回目以降の利用ではさらにスピーディーな手続きが可能です。

ビートレーディングのファクタリング審査における注意点

ビートレーディングの評判でも触れられている審査時の注意点は以下の3つです。

審査のポイントを具体的に見ていきましょう。

売掛先に信用があるか

ビートレーディングのファクタリング審査における注意点として、売掛先の信用力があります。

売掛先企業の業歴や規模、過去の支払い実績などから債権回収の可能性を判断します。

特に上場企業や公共機関など、確実な支払いが見込める売掛先であれば審査が通りやすい傾向にあります。

一方で、創業間もない企業や財務状況の悪い企業が売掛先の場合は、慎重な審査が行われます。

支払いサイトが長すぎないか

ビートレーディングのファクタリング審査における注意点の2つ目は、支払いサイトの長さです。

一般的に90日以内の支払いサイトが望ましく、それを超えると審査のハードルが上がります。

支払いまでの期間が短いほどファクタリング会社のリスクが減るため、手数料も抑えられやすくなります。

支払いサイトが180日を超えるような長期の売掛金は、審査が通りにくい傾向にあります。

売掛金が高額すぎないか

ビートレーディングのファクタリング審査における注意点として、売掛金額と企業規模のバランスも挙げられます。

年商や事業規模に比べて不自然に高額な売掛金は、リスクが高いと判断される可能性があります。

例えば、年商1,000万円の企業が5,000万円の売掛金を申請した場合、取引の実現可能性に疑問符が付くため、審査は厳しくなります。

ビートレーディングがおすすめの個人事業主・法人

ビートレーディングの評判から見る利用に適した事業者は以下の5つです。

それぞれの特徴を詳しく解説します。

ファクタリングの利用が初めて

ビートレーディングがおすすめの個人事業主・法人として、ファクタリングの利用が初めての事業者が挙げられます。

ビートレーディング担当者による丁寧な説明と、最短2時間での入金という実績から、初回利用でも安心して取引できます。

リピーター率85%以上という評判の高さも、初めての利用者が信頼して選べる理由です。

早急に現金が必要

ビートレーディングがおすすめの個人事業主・法人の中でも、早急に現金が必要な事業者は利用価値が高いと評判です。

提出書類が請求書と通帳のコピー2点のみで、審査から入金まで最短2時間という業界最速クラスのスピード対応が可能です。

ビートレーディングは、急な支払いや資金ショートの危機に直面した際の強い味方となります。

他社では審査落ちのリスクがある

ビートレーディングがおすすめの個人事業主・法人には、他社では審査落ちのリスクがある事業者も含まれます。

ビートレーディングは債務超過や赤字経営など、通常のファクタリング会社では対応が難しい状況でも、取引実績と審査ノウハウを活かした柔軟な対応が評判を呼んでいます。

売掛先にファクタリングの利用を知られたくない

ビートレーディングがおすすめの個人事業主・法人として、売掛先にファクタリングの利用を知られたくない事業者もあります。

2社間ファクタリングを選択することで、取引先に知られることなく資金調達が可能です。

個人事業主の売掛債権を申し込みたい

ビートレーディングがおすすめの個人事業主・法人には、個人事業主で売掛債権に申し込みたい人も挙げられます。

ビートレーディングは1万円からの少額債権の買取実績があり、個人事業主でも利用しやすい体制を整えています。

ただし、30万円以下の債権では3社間ファクタリングの利用がおすすめです。

ビートレーディングの口コミ・評判に関するよくある質問

ビートレーディングの評判に関する疑問点を解説します。

ビートレーディングのファクタリングは土日対応あり？

ビートレーディングのファクタリングは土日対応はなく、平日のみの対応です。

メールでの問い合わせは24時間受付していますが、審査や入金は平日のみの対応です。

ビートレーディングのファクタリングを利用できない企業はある？

ビートレーディングでファクタリングを利用できない企業は基本的にありません。

ただ、売掛金の信用力が欠けているなどの問題がある場合は、審査が通らない可能性があります。

ビートレーディングは、特に建設業での取引が多く、2024年3月時点で建設業界からの利用が全体の約40%を占めています。

ビートレーディングの集団訴訟の噂は本当？違法性はない？

実際にはビートレーディングの集団訴訟の事実はなく、貸金業登録も適切に行われた正規のファクタリング会社です。

2012年の創業以来、法令順守を徹底しており、弁護士との連携体制も整っています。

ビートレーディングで審査～入金されるまでの時間は？

ビートレーディングの審査は最短30分、入金までは最短2時間で完了します。

ただし、17時までに契約を完了する必要があり、それ以降は翌営業日の対応となります。

ビートレーディングは個人事業主・フリーランスでもOK？

ビートレーディンは個人事業主やフリーランスでも利用可能ですが、売掛先が法人である必要があります。

また、売掛金額が30万円以上のケースが望ましいとされています。

ビートレーディングのファクタリングは併用可能？

ビートレーディングは基本的に他社ファクタリングとの併用は可能です。

ただし、同一の売掛債権を複数社で利用することはできません。

ビートレーディングを利用すべきケースは？

ビートレーディングは以下のようなケースでの利用が適しています。

特に、他社で審査が通らなかった場合や、最短2時間での資金調達を希望する場合に強みを発揮します。

ビートレーディングのファクタリングは経営状況に問わず利用できる？

ビートレーディングは、債務超過や赤字決算でも、売掛先の信用力と支払い実績があれば利用できます。

売掛先の過去の支払い実績を重視する審査方針を採用しています。

ビートレーディングのファクタリングで対応している売掛債権は？

ビートレーディングは請求書発行済みの売掛債権であれば、ほぼすべての業種に対応可能です。

注文書段階での債権や将来債権も買取可能で、給与債権や期限切れの債権以外は幅広く対応しています。

医療機関の診療報酬債権や介護報酬債権なども取り扱っています。

ビートレーディングのファクタリングで審査に落ちるケースは？

ビートレーディングでは、主に以下のケースで審査落ちの可能性が高まります。

特に月末の繁忙期は、少額案件の審査基準が厳格化される傾向にあります。